Prijs koopwoningen weer gedaald
Verkochte bestaande koopwoningen waren in oktober gemiddeld 1,1 procent goedkoper dan in dezelfde maand een jaar eerder. De prijsdaling was groter dan de 0,4 procent in augustus en 0,6 procent in september. In de daaraan voorafgaande maanden was de prijsdaling juist geleidelijk kleiner geworden. Dit meldde het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS) maandag.
Vrijstaande woningen daalden het meeste in prijs. De verkoopprijzen hiervan lagen 1,8 procent lager dan in oktober 2009. Ook appartementen, tussenwoningen en twee-onder-een-kapwoningen waren goedkoper. Hoekwoningen daalden niet in prijs.
Regionaal bezien zijn de verschillen in prijsontwikkeling groot. Alleen in Groningen, Friesland en Limburg waren de prijzen hoger dan een jaar eerder, in alle andere provincies waren ze lager. In Flevoland was de prijsdaling met 3,3 procent het grootst.
Prijs koopwoningen weer gedaald (Foto: ANP)
Dan praat je dus over bijna 6000 gulden per maand. Vroeger was de 2000/maand (gulden) al heel veel, nu is 2500/maand niet meer dan modaal.
Als jij met een wettelijk minimum een huis wilt kopen wens ik je succes
<edit>
Ziet er naar uit dat ik me toch best vergist heb.... een modaal inkomen in 1996 :
Jaar . . . Jaar inkomen .. maand inkomen . . . netto maand
1990 ¤ 19.059 ¤ 1.471 ¤ 980
1991 ¤ 19.966 ¤ 1.541 ¤ 1.027
1992 ¤ 20.874 ¤ 1.611 ¤ 1.074
1993 ¤ 21.781 ¤ 1.681 ¤ 1.120
1994 ¤ 21.781 ¤ 1.681 ¤ 1.120
1995 ¤ 22.235 ¤ 1.716 ¤ 1.144
1996 ¤ 22.689 ¤ 1.751 ¤ 1.167
1997 ¤ 23.143 ¤ 1.786 ¤ 1.190
1998 ¤ 23.597 ¤ 1.821 ¤ 1.214
1999 ¤ 24.050 ¤ 1.856 ¤ 1.237
2000 ¤ 24.958 ¤ 1.926 ¤ 1.284
2001 ¤ 27.000 ¤ 2.083 ¤ 1.389
2002 ¤ 28.000 ¤ 2.160 ¤ 1.440
2003 ¤ 28.500 ¤ 2.199 ¤ 1.466
2004 ¤ 29.000 ¤ 2.238 ¤ 1.492
2005 ¤ 29.000 ¤ 2.238 ¤ 1.492
2006 ¤ 29.500 ¤ 2.276 ¤ 1.517
2007 ¤ 30.000 ¤ 2.315 ¤ 1.543
2008 ¤ 30.975 ¤ 2.390 ¤ 1.593
Dus huizen die nu 300.000 kosten, daar mag 200.000 vanaf.
Damn, ik ga vanmiddag dan maar een paar huizen kopen :-)
Overigens stijgen de prijzen daardoor ook extra hard: KK. Je betaald ongeveer 10% extra aan allerlei belastingen, die wil je natuurlijk wel terug zien als je verkoopt. Dus elke keer dat een huis van de hand gaat, zit er minstens 10% bovenop. Dat gaat hard hoor. Als je HRA afschaft, schaf dat dan ook af.
Mensen, als je geen geld hebt om een huis te kopen, moet je meer gaan verdienen! Niet hopen dat de mensen die wel konden kopen in de shit komen door HRA afschaffing, zodat jij een huisje kan kopen.
Ik geloof dat er zelfs nog minder huizen op de markt komen als de HRA wordt afgeschaft. Ik blijf liever wonen in een huis wat ik al heb, dan het te verkopen met verlies, waardoor ik een dikke schuld overhoudt, en ik ben vast niet de enige. De enige huizen die op de markt kopen zijn die in het hogere segment, wanneer mensen de hypotheek echt niet kunnen opbrengen zonder HRA. In het lagere segment redden de meeste mensen het wel, hoewel het dan wel zuinig aan doen wordt.
Zo ben je met een maand werken al miljonair.
Geld maakt gelukkig....
Iemand die een afloshypotheek heeft, zou na 10 jaar aflossen nog wel eens slechts 150.000 hypotheek hebben (je lost altijd minder af in het begin), en dan is het helemaal niet zo erg dat je huis nog slechts 160.000 waard is.
Dergelijke hypotheken zijn juist wat zoveel Amerikanen in de problemen hebben gebracht. Een hypotheek waar je niets/weinig aflost aan je huis en alleen rente betaald. Uiteraard was er bij die hypotheken meer aan de hand, zoals de "balloonpayments" en ARM, maar het basis principe was hetzelfde: Men hoopt dat het huis meer waard wordt, en als er dan een "ongunstige situatie" ontstaat, bijvoorbeeld verlies van baan etc, dan kunnen ze het huis voor meer dan de hypotheek verkopen, en maak je dus ergo winst.
Als je een huis koopt dien je verder ook REKENING te houden met wetten die wijzigen. Ik heb in mijn budget bijvoorbeeld rekening gehouden met het feit dat mochten ze de HRA in de VS afschaffen, dat ik mijn huis nog steeds kan betalen. Ik beschouw die HRA dus als een mooi extraatje, die ik in een spaarrekening kan stoppen, kan gebruiken voor huisklusjes en kleine verbouwinkjes.... of misschien eens van op vakantie kan gaan..... maar ik ben er niet van afhankelijk.
Als jij WEL afhankelijk bent van de HRA, dan heb je zoals anderen hier ook al aangeven ergens niet goed opgelet.
"Beer is proof that God loves us" - Benjamin Franklin.
-
"Those who would give up Essential Liberty to purchase a little Temporary Safety deserve neither Liberty nor Safety" - Benjamin Franklin
Je koopt in 2010 een huis van 200k. Je betaald elke maand hypotheek, en je lost netjes beetje bij beetje af. Als dan in 2015 dat huis slechts 120k waard is, en jij hebt dan nog steeds 180k aan hypotheek.... nou en? Dan blijf je wonen waar je woont, want je kunt er wel zeker van zijn dat nog eens 5 jaar later de huizenprijzen weer zijn bijgetrokken. Je hebt na 10 jaar dan waarschijnlijk nog 160k aan hypotheek uitstaan, en je huis is dan wellicht ook weer 180k waar.
Mocht de HRA afgeschaft worden, dan is de daling slechts van tijdelijke duur. Op een gegeven moment zijn de woningen namelijk op, en gaan de prijzen gewoon weer omhoog. Niet iedereen zal namelijk opeens de woning gaan verkopen, en de leegstand onder koopwoningen is niet enorm groot. Er is dus niet meer aanbod als de HRA wordt afgeschaft..... tenzij je zo dom bent geweest natuurlijk om in je jaarlijkse budget AFHANKELIJK te zijn van die HRA, en met de afschaffing niet meer kan rondkomen opeens.
Verder is een huis kopen altijd een risico. HRA of niet, de prijzen gaan toch omlaag momenteel.
"Beer is proof that God loves us" - Benjamin Franklin.
-
"Those who would give up Essential Liberty to purchase a little Temporary Safety deserve neither Liberty nor Safety" - Benjamin Franklin
Ordinaire rijtjeshuizen met geluidsoverlast en zonder garage voor over de 2 ton is gewoon dikke onzin. Die rommel is misschien 110.000 euri waard.
Om te kunnen reageren moet je zijn ingelogd op FOK.nl. Als je nog geen account hebt kun je gratis een FOK!account aanmaken