Starter durft geen bod op huis te doen
Slechts een op vijf potentiële starters op de huizenmarkt heeft afgelopen jaar een bod uitgebracht op een huis. Belangrijkste reden voor starters om geen bod uit te brengen op het huis dat ze op het oog hebben, is de onzekere economie en de onduidelijkheid over de hypotheekrenteaftrek.
Dat blijkt uit donderdag gepubliceerd onderzoek van het ING Economisch Bureau. Het lage cijfer is opvallend, omdat tweederde van de starters zich het afgelopen jaar wel heeft georiënteerd op de woningmarkt.
Daarnaast blijkt uit het onderzoek dat negen op de tien starters denkt dat er meer ruimte is om te onderhandelen over de prijs van een huis dan een jaar geleden. Ook denkt tweederde meer 'huis' te kunnen krijgen voor hun geld.
ING constateert dat de woningmarkt voor Nederlanders die al een huis in bezit hebben op slot zit. Bijna zeventig procent wacht op de verkoop van het huidige huis voor een bod uit te brengen op een ander huis. Slechts veertien procent van de huizenbezitters heeft zich het afgelopen jaar georiënteerd op een nieuwe woning.
Starter durft geen bod op huis te doen (Foto: Novum)
Ja, ik heb het ook niet verzonnen.
Stond er van de week niet een bericht dat de huizenwaarde met 3% gedaald was in een maand tijd.
Waarom zou je dan een huis kopen een maand later is het minder waard.
Daarnaast is het krijgen van een vaste baan tegenwoordig ook niet makkelijk. Verlenging na verlenging.
En een vast contract zegt tegenwoordig ook geen zak meer. Als ze je eruit willen hebben zetten ze je er toch wel uit. Dat hele systeem van of een vast contract of een intentieverklaring is 100% bullshit waar die banken niet vanaf willen.
El Coño
ウイスキー
En als huizen nog steeds minder waard worden betekend het dat ik steeds meer bij moet sparen.
Alleen bij verhuizing naar gelijkwaardig of kleiner/minder heb je gelijk.
Conclusie: ik ben 30 en ga van onderhuur naar onderhuur.
en waarom omdat bij ons in de buurt huizen van 220.000 als starter woning worden gezien. zo duur zijn apartamenten dus ook van 70 vierkante meter.
sorry maar verdien niet slecht en kan max 160.000 lenen dan mis ik nog 60.000 waar tover je dat vandaan?
en dan te bedenken dat je huis misschien ver in waarde gaat dalen.
en dat maakt het besluit naast dat er niet veel te koop staat is het allemaal nog steeds te duur.
en zit in een sloop woning als huurder maar heb nog nooit in de top 10 gestaan wanneer ik heb gereageerd op een huur woning.
kortom fucking geen aanbod of te duur
wat denken ze nou dat ik schulden ga maken om maar een dak boven me hoofd te hebben en dan straks helemaal niks meer kunnen.
Ik ken mensen die nu acuut al inde shit zitten vanwege ontslag, stijgende belastingen en nog meer van die shit. Heb ik geen zin aan dus huur lekker super scheef.
Ik heb eerst een jaar lang buiten de Randstad werk gezocht dat aansloot op mijn opleiding, maar dat was er gewoon niet. Wat moet ik dan, uitkering trekken? In dit geval had ik geen keuze.
[ Bericht gewijzigd door JeMoeder op donderdag 22 maart 2012 @ 10:56 ]
El Coño
ウイスキー
Mensen kopen toch ook auto's, terwijl die veel sneller in waarde dalen.
Zelfs voor een newbie kom je niet intelligent over.
http://www.funda.nl/koop/heel-nederland/0-100000/
Starters verdienen over het algemeen teveel voor een sociale woning OF je moet zo'n 10 jaar wachten. En de particuliere sector is veel te duur. Daar worden salariseisen gesteld van 4 a 5x de huurprijs.
Wat ik echter vreemd vond de laatste 10 jaar is dat de starters zoveel geld leenden dat ze een huis kochten, meteen nieuwe meubels kochten, de tuin aanlegden en een auto kochten.Nu hoor je ze klagen dat ze zoveel hypotheek betalen.
Ik woon straks alleen, en heb een hypotheek die, als de HRA vervalt, mij te duur wordt.
Zo veel domme mensen hier die niet beseffen wat de invloed van de woningmarkt is op de gehele economie
HRA afschaffen geeft zo een enorm koopkrachtverlies dat we echt in een recessie komen waar je u tegen zegt. Maar goed, dat is een luxe van links he. Nooit verantwoording hoeven dragen en vooral veel gillen
Aan de vraag kant zijn we verwend met "goedkope" aflossingsvrije hypotheken, HRA, en de aanname dat de prijsstijgingen tot in het oneindige door zouden gaan om zo ook de overwaarde maar weer bij te lenen.
Wat we op dit moment zien is dat de vraagkant van de markt volledig ingestort is. Bepaalde sprookjes zijn ingestort, mensen met aflossingsvrije hypotheken hebben ineens geen overwaarde meer maar een tekort, en kunnen dus sowieso niks meer. Banken zijn voorzichtiger geworden omdat ze ook geen rekening meer kunnen houden met het maar doorstijgen van de prijzen en de lichte verzwaring van de eisen aan een hypotheek.
Maar de onzekerheid rondom de HRA is voor velen ook een remming kennelijk. Ik snap helemaal niet waarom. Je kan er toch nu gewoon al vanuit gaan dat de HRA komt te vervallen, en daar je koopgedrag op aanpassen. Dan is de HRA zolang ie nog bestaat een mooi extraatje en je zit altijd veilig. Dus, wat mij betreft is de HRA een slap excuus om nu niet te kopen.
Daarnaast, als je op wat langere termijn kijkt zie je niks veranderen aan de aanbod kant van de woningmarkt. Dus het is een zekerheidje dat zodra de vraagkant weer op gang komt de prijzen weer gewoon gaan stijgen want de bevolkingsgroei staat niet stil. Dit trouwens helemaal los van de HRA discussie. HRA heeft geheel geen invloed op het woningaanbod...
El Coño
ウイスキー
Alleen blijven wij er aan vast klampen, waardoor de huizen nu dus abonormaal duur zijn. Gaat de HRA erraan (gefaseerd mag ik hopen), dan gaan de huizenprijzen ook vanzelf dalen.
Stel de huizenmakrt stort in en de huizen zijn nog maar de helft waard. De inkomsten voor het rijk worden dan zo klein dat ze zeker failliet gaan. Oftwel ook diegenen die geen koophuis betalen moeten weer meer betalen.
Het is bijna niet mogelijk om alleen een huis te kopen.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
En HRA krijg je niet daar moet je voor werken en dan krijg je een korting op je inkomstenbelasting. Dit kost de samenleving geen geld ze krijgen gewoon wat minder. Wat de samenleving wel geld kost is huursubsidie.
[ Bericht gewijzigd door Grolo op donderdag 22 maart 2012 @ 12:25 ]
En ik betaal 302,- per maand hypotheek aflossingsvrij.
Vraag me dus werkelijk af op welk stuk grond jullie dan zitten en wat jullie eisen zijn voor een huis.
Dat is ca 3.3% per jaar, en is tevens een incentive om nu te kopen omdat je dan langer en meer subsidie krijgt over je schuld.
[ Bericht gewijzigd door hvan op donderdag 22 maart 2012 @ 12:57 ]
Als je al een schuld hebt voor dat je een huis koopt wordt het echter een heel stuk lastiger.
Hoe kost dit geld?
Om te kunnen reageren moet je zijn ingelogd op FOK.nl. Als je nog geen account hebt kun je gratis een FOK!account aanmaken