Forum Weblog Zoek Actieve Items Nieuws Columns Reviews Previews Specials Archief

Herstel woningmarkt zet stevig door

Redactie

Het aantal aanvragen voor een nieuwe hypotheek is afgelopen jaar fors gestegen. Volgens het Hypotheken Data Netwerk (HDN) lag het aantal geregistreerde hypotheekaanvragen in 2016 met 360.000 circa 21 procent hoger dan een jaar eerder.

Volgens HDN speelden onder meer de aanhoudende lage rente, de daling van de werkeloosheid en het hoge consumentenvertrouwen de hypotheekmarkt in de kaart. Dit zorgde voor prijsstijgingen van koopwoningen en zelfs tot woningschaarste in sommige plaatsen in de Randstad.

November bleek de recordmaand met circa 46.500 aanvragen. Dit betekende een stijging met bijna 50 procent in vergelijking met oktober. HDN is een initiatief van diverse financiële concerns en registreert ruim vier op de vijf hypotheekaanvragen in Nederland.

Herstel woningmarkt zet stevig door (Foto: ANP)

Help ons; deel dit item als je het leuk vond

Heb je een leuk of interessant bericht gevonden dat je graag op FOK! terug ziet? Tip ons dan via de submit!

Zoek jij altijd de leukste nieuwtjes en kun je daar leuk over schrijven? Meld je aan als nieuwsposter!

Lees ook

Font-grootte:
Normaal
Kleiner

regelhoogte :
Normaal
Kleiner

21 reacties

woensdag 18 januari 2017, 18:48 uur #1

Het_Liegebeest

Ik heb vast popcorn ingeslagen voor de volgende crisis

woensdag 18 januari 2017, 18:51 uur #2

nightfly

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 18:48 schreef Het_Liegebeest het volgende:
Ik heb vast popcorn ingeslagen voor de volgende crisis

Want jij denkt dat jij daar geen hinder van gaat ondervinden?

I tried to sniff coke once but the icecubes got stuck up my nose

woensdag 18 januari 2017, 18:57 uur #4

hpeopjes

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 18:48 schreef Het_Liegebeest het volgende:
Ik heb vast popcorn ingeslagen voor de volgende crisis

Same here. Dat wordt weer lachen gieren brullen! Maar nu nog beter dan de vorige keer.

woensdag 18 januari 2017, 18:57 uur #5

Averni

Herstel van de hypotheekmarkt kun je het beter over hebben. De woningmarkt is groter dan de hypotheekmarkt.

woensdag 18 januari 2017, 18:57 uur #6

Hukkie

Wanna bang heads with me

De rente zal een keer gaan stijgen. Dan barst de bubbel weer.

There are no Saviours, there are no Kings, the Power lies in your head
DeviantArt

woensdag 18 januari 2017, 18:58 uur #7

Veldkamp

Gerechtigheid en vrede

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 18:48 schreef Het_Liegebeest het volgende:
Ik heb vast popcorn ingeslagen voor de volgende crisis

Mensen kunnen nu geen 130 % van woningwaarde meer lenen en ook geen auto meefinancieren zoals tot 2010. Dat veroorzaakte de crisis.

En de euro wordt ook niet meer waard op de spaarrekeningen en met de geldpers van de ECB aan.

Als dat geld van banken ook in de reële economie gaat vloeien, zal er enorme inflatie ontstaan en zijn mensen met hypotheeklasten van nu en eigen woning spekkoper.

En je moet toch ergens wonen. Alleen best niet in Amsterdam of Utrecht waar straks de straten branden maar de huizenprijzen overgewaardeerd zijn.

In een dorpje op de Veluwe kan je gerust een huis kopen.

woensdag 18 januari 2017, 19:11 uur #8

RemcoDelft

4 8 15 16 23 42

Je moet speculant zijn om meer betalen voor hetzelfde "herstel" te noemen. De enige andere markt waar dat bij gebeurt: aandelen!
Meer bouwen, dat zou herstel van een gezonde markt zijn.

censuur :O

woensdag 18 januari 2017, 19:11 uur #9

danos

Ik hoorde vandaag dat het voor minima makkelijker wordt gemaakt om te lenen, topidee

Even a broken clock is right twice a day.

woensdag 18 januari 2017, 19:16 uur #10

Geranium_Opa

Trappistenbier

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 19:11 schreef RemcoDelft het volgende:
Je moet speculant zijn om meer betalen voor hetzelfde "herstel" te noemen. De enige andere markt waar dat bij gebeurt: aandelen!
Meer bouwen, dat zou herstel van een gezonde markt zijn.

Toen de vorige huizenbubbel was geklapt noemde men het het grootste legale piramidespel van Europa. En opnieuw stijgen huizenprijzen exorbitant ( in sommige plaatsen met tientallen procenten ) en roepen kopers dat het deze keer anders is en de bubbel nooit gaat klappen.

woensdag 18 januari 2017, 19:18 uur #11

Drizzt_DoUrden

Rawr

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 19:11 schreef danos het volgende:
Ik hoorde vandaag dat het voor minima makkelijker wordt gemaakt om te lenen, topidee

Lekker massaal lenen en daarna niet terug kunnen betalen, olé.

Dingen doen met dingen, da's machtig mooi
Twitch: https://www.twitch.tv/drizzt_dourden

woensdag 18 januari 2017, 19:23 uur #12

heracles

Verkiezingen?

Over 100 jaar weet niemand het meer

woensdag 18 januari 2017, 19:33 uur #13

Grimi

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 18:48 schreef Het_Liegebeest het volgende:
Ik heb vast popcorn ingeslagen voor de volgende crisis

Let je wel op de houdbaarheidsdatum?

woensdag 18 januari 2017, 20:08 uur #14

Glijdt_licht

Patat

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 19:16 schreef Geranium_Opa het volgende:

[..]

Toen de vorige huizenbubbel was geklapt noemde men het het grootste legale piramidespel van Europa. En opnieuw stijgen huizenprijzen exorbitant ( in sommige plaatsen met tientallen procenten ) en roepen kopers dat het deze keer anders is en de bubbel nooit gaat klappen.

Alleen in Amsterdam is het tientallen procenten en daar spreken ze ook daadwerkelijk van een bubbel. Voor de rest is het rond de 5% wat niet zo gek is met de lage hypotheekrente, maar mensen kunnen niet meer veel meer lenen dan het huis getaxeerd is. Bovendien zijn er wel degelijk grote voordelen als je zelf een groot deel inlegt, namelijk nog minder rente.
Daarnaast krijg je tegenwoordig niet meer dan zo'n 5X je bruto salaris als lening, terwijl dat voorheen wel 8x kon zijn.

Nogal grote verschillen tov 'voorheen' toen je bovendien nog 130% kon lenen IPV 101%, waardoor je je veel dieper in de schulden stak dan je huis waard was. Tegenwoordig moet je ook zelf wat inleggen, omdat je anders de kosten koper er niet uit krijgt.

Verder is huren onbetaalbaar, waardoor kopen veel interessanter is.
Waarom €1000 per maand (+ elk jaar huurverhoging) aan een flatje van 80m² betalen als je met een lineaire aflossing binnen 3 jaar onder de €1000 per maand uitkomt (en dat bedrag dus steeds lager wordt) en 170m² vloeroppervlakte hebt en een tuin voor+achter, een oprit-garage IPV betaalde parkeerplaats etc..

[ Bericht gewijzigd door Glijdt_licht op woensdag 18 januari 2017 @ 20:16 ]

so get yourself a car and drive it all alone
get yourself a car and ride it on the wind
get yourself a car and drive it all alone
get yourself a car and ride it on the wind yea

woensdag 18 januari 2017, 20:15 uur #15

VeloChill

wat een gehuil allemaal weer in de reacties.

de mensen die meer lenen dan ze kunnen terugbetalen door of te liegen over studieschulden of hun uitgaven patroon niet willen aanpassen aan de nieuwe kosten zijn gewoon dom. het systeem is nu echt wel heel anders dan in 2007

met het breken van een relatie loop je risico, maar verder valt het allemaal wel mee denk ik als je niet te veel van je (gezamenlijk) inkomen aan woonlasten hebt.

reageerders die spreken over stijgende rente die niet meer betaalbaar is, snappen het volgens mij niet...in een tijd dat de rente zo laag staat zet je het natuurlijk lang vast >15/20 jaar. door inflatie is tegen die tijd de het %woonlast tov inkomen sterk gedaald, maar blijf vooral veilig huren waar alles gewoon geindexeerd blijft worden...

woensdag 18 januari 2017, 20:18 uur #16

VeloChill

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 20:08 schreef Glijdt_licht het volgende:

[..]

Alleen in Amsterdam is het tientallen procenten en daar spreken ze ook daadwerkelijk van een bubbel. Voor de rest is het rond de 5% wat niet zo gek is met de lage hypotheekrente, maar mensen kunnen niet meer veel meer lenen dan het huis getaxeerd is. Bovendien zijn er wel degelijk grote voordelen als je zelf een groot deel inlegt, namelijk nog minder rente.
Daarnaast krijg je tegenwoordig niet meer dan zo'n 5X je bruto salaris als lening, terwijl dat voorheen wel 8x kon zijn.

Nogal grote verschillen tov 'voorheen' toen je bovendien nog 130% kon lenen IPV 101%, waardoor je je veel dieper in de schulden stak dan je huis waard was. Tegenwoordig moet je ook zelf wat inleggen, omdat je anders de kosten koper er niet uit krijgt.

Verder is huren onbetaalbaar, waardoor kopen veel interessanter is.
Waarom €1000 per maand (+ elk jaar huurverhoging) aan een flatje van 80m² betalen als je met een lineaire aflossing binnen 3 jaar onder de €1000 per maand uitkomt (en dat bedrag dus steeds lager wordt) en 170m² vloeroppervlakte hebt en een tuin voor+achter, een oprit-garage IPV betaalde parkeerplaats etc..

grotendeels eens, maar ik vraag me wel af hoeveel kilometer er tussen de 2 huizen zit die je beschrijft
het flatje in amsterdam en het grote huis in de aardbevingen zone in groningen?

woensdag 18 januari 2017, 20:20 uur #17

Glijdt_licht

Patat

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 20:15 schreef VeloChill het volgende:
wat een gehuil allemaal weer in de reacties.

de mensen die meer lenen dan ze kunnen terugbetalen door of te liegen over studieschulden of hun uitgaven patroon niet willen aanpassen aan de nieuwe kosten zijn gewoon dom. het systeem is nu echt wel heel anders dan in 2007

met het breken van een relatie loop je risico, maar verder valt het allemaal wel mee denk ik als je niet te veel van je (gezamenlijk) inkomen aan woonlasten hebt.

reageerders die spreken over stijgende rente die niet meer betaalbaar is, snappen het volgens mij niet...in een tijd dat de rente zo laag staat zet je het natuurlijk lang vast >15/20 jaar. door inflatie is tegen die tijd de het %woonlast tov inkomen sterk gedaald, maar blijf vooral veilig huren waar alles gewoon geindexeerd blijft worden...

Ik denk eerder dat zij die zo reageren veelal geen baan hebben, of sociale huur, waardoor hun woning veel goedkoper is, zeker met huurtoeslag een enz erbij..

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 20:18 schreef VeloChill het volgende:

[..]

grotendeels eens, maar ik vraag me wel af hoeveel kilometer er tussen de 2 huizen zit die je beschrijft
het flatje in amsterdam en het grote huis in de aardbevingen zone in groningen?

Nope beide Limburg.
Flatje in een stad daar, het huis waar ik nu woon is ongeveer 10km buiten diezelfde stad aan de rand van het dorp langs de Maas, waar verder niet gebouwd kan worden en ik dus in een mooi natuurgebied woon.
Huis uit 2001, in prima staat. Alleen het lapje grond had van mij wel groter gemogen met 300m²..

Verder glasvezel aanwezig, dus ook goed voorbereid op de toekomst. Supermarkt (Jumbo) op loopafstand, prettige wijk verder.
Stond te koop op het juiste moment voor mij, en ik heb het m.i. gekocht op het juiste moment

[ Bericht gewijzigd door Glijdt_licht op woensdag 18 januari 2017 @ 20:36 ]

so get yourself a car and drive it all alone
get yourself a car and ride it on the wind
get yourself a car and drive it all alone
get yourself a car and ride it on the wind yea

woensdag 18 januari 2017, 21:49 uur #18

hvan

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 18:48 schreef Het_Liegebeest het volgende:
Ik heb vast popcorn ingeslagen voor de volgende crisis

Zolang je je hypotheek maar aflost zoals tegenwoordig verplicht, zal je er weinig hinder van ondervinden als er weer een crisis komt. Sterker nog, als koper lach je je rot als je al die huurders weer hoort klagen over de als maar stijgende huren.

woensdag 18 januari 2017, 22:36 uur #19

tstile

Tja als je kan kopen zonder teveel risico te nemen dan is dat een goede keuze.

Maar als je in een betaalbare sociale huurwoning zit icm huursubsidie dan kan dat ook fijn zijn. Betaalbare sociale woningen zijn er alleen niet zoveel meer. Dan moet je net het 'geluk' hebben dat het een woning is zonder veel comfort. Daarna alle verbeteringen tegenhouden en alleen onderhoud toelaten.

Stel 450,- huur, 200,- huursubsidie, dan woon je toch maar mooi voor 250,- in de maand. Het enige nadeel is dat je geen echt vermogen kunt opbouwen want boven de +-25k aan spaargeld heb je geen recht meer op huursubsidie.

Persoonlijk vind ik dat er meer mogelijkheden moeten komen om wat recreatiegrond te kopen en daar zelf een huisje op te bouwen. Want voor de onderklasse is het niet meer normaal te doen in dit land als je niet aan het infuus wilt liggen

donderdag 19 januari 2017, 00:03 uur #20

Zapata

held op sokken

goeie zaak! dat de prijzen maar mogen halveren. Of moet ik het bericht lezen ipv alleen de titel?

donderdag 19 januari 2017, 00:04 uur #21

Zapata

held op sokken

quote:
Op woensdag 18 januari 2017 @ 22:36 schreef tstile het volgende:
Tja als je kan kopen zonder teveel risico te nemen dan is dat een goede keuze.

Maar als je in een betaalbare sociale huurwoning zit icm huursubsidie dan kan dat ook fijn zijn. Betaalbare sociale woningen zijn er alleen niet zoveel meer. Dan moet je net het 'geluk' hebben dat het een woning is zonder veel comfort. Daarna alle verbeteringen tegenhouden en alleen onderhoud toelaten.

Stel 450,- huur, 200,- huursubsidie, dan woon je toch maar mooi voor 250,- in de maand. Het enige nadeel is dat je geen echt vermogen kunt opbouwen want boven de +-25k aan spaargeld heb je geen recht meer op huursubsidie.

Persoonlijk vind ik dat er meer mogelijkheden moeten komen om wat recreatiegrond te kopen en daar zelf een huisje op te bouwen. Want voor de onderklasse is het niet meer normaal te doen in dit land als je niet aan het infuus wilt liggen

Wat dat betreft ben ik wel blij dat ik in het noorden woon. Hier is €450 huur nog te krijgen. Met een wachttijd van 12 jaar voor stad en een jaar voor ommeland.

Reageer zelf